一夜之間，借爆炒虛擬商品價格以實現資金外流的通道被監管層切斷。

1月11日，央行上海總部和央行北京營業管理部同時發布公告稱，央行檢查組先后進駐“比特幣中國”、“火幣網”、“幣行”等比特幣、萊特幣交易平臺，就交易平臺執行外匯管理、反洗錢等相關金融法律法規、交易場所管理相關規定等情況開展現場檢查。

據了解，上海對比特幣中國的檢查則包括“是否超范圍經營；是否未經許可或者無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業務；是否涉及市場操縱行為；反洗錢制度落實情況，資金安全隱患”等；北京對于 “火幣”、“幣行”的檢查包括“交易平臺執行外匯管理、反洗錢”等。

《華夏時報》記者采訪獲悉，1月初的短短5天時間，比特幣在中國的交易價格連續突破6000元、7000元、8000元人民幣大關，最高達到 8888元/個，而國外美元交易價格則突破1000美元/個。央行上海總部當時發布公告稱，由于近期比特幣價格異常波動，為防范風險，維護金融穩定，已聯合上海市金融辦等相關監管部門約見了比特幣交易平臺“比特幣中國”主要負責人，要求其嚴格按照相關法律法規要求，依法合規經營，并敦促該平臺對照相關法律法規開展自查并進行相應清理整頓。

在沒有漲跌停制度的限制下，全球24小時交易的比特幣在2017年伊始創造了瘋狂拉升式的行情，市場震驚之余也招來了嚴管，一場針對資金爆炒虛擬商品的監管大網迅速拉開。

在業內人士看來，由于全球90%的比特幣交易都集中在中國，毫無疑問中國已經成為比特幣“多頭”行情的最大滋生地，而巨量資金推高虛擬商品價格，其源頭存疑，籠罩在比特幣等虛擬商品上空最大的疑云是：背后的資金涌動會不會成為新的資金流出渠道？

價格“閃崩”

事實上，出手打擊比特幣價格爆炒的不僅是央行北京上海兩地的監管部門，還有外管局。

“外管局也在1月6日調研了多家國內主要比特幣交易平臺，或為摸底近期通過比特幣繞過外匯管制轉移資產等行為。”1月10日，一位接近監管部門的匿名人士對《華夏時報》記者透露。

央行出手之后效果立現，不僅比特幣價格出現急速回落，還導致部分交易平臺無法登陸，更使得部分追高和加杠桿的投資者蒙受較大損失。

“我元旦后買了幾個比特幣，7000元一個，花了幾萬塊，原本以為會沖到一萬元的。沒想到監管政策一來，損失了不少，現在也只有持有了。等到價格回升了再脫手。”1月12日，上海一位比特幣買家吳佳（化名）告訴記者。不僅如此，吳佳的圈內朋友有一批人，最近也都被套了。

記者查閱比特幣的交易價格了解到，受此前1月6日的文件影響，比特幣交易價格已經出現一輪暴跌，從最高價跌至6300元附近短暫盤整后又跌破5800元大關；而在1月11日央行兩地監管公告發布后，比特幣價格再度跌破5000元大關，最低跌至4893元，美元計價的比特幣也最低跌破800美元/個。

“年初這一波暴漲的投機因素非常大。另外，在投機成分的背后，比特幣是數字貨幣的鼻祖，世界上的各大投行金融機構都在研究數字貨幣，比特幣現在出現泡沫風險，也是有它產生和發展的強大的支撐基礎。”財經評論員余豐慧接受采訪時稱。

另有市場專業人士分析稱，目前還不知道比特幣是否調整到位，但是經過此輪調整后，即使高凈值投資者的信心也受到重大打擊。因為比特幣的價值無法明確定量，市場的投資色彩濃重，市場上也沒有一套行之有效的估值方法。

玩家的陽謀

《華夏時報》記者了解到，此次被央行監管的比特幣中國、火幣網、OKcoin，這3家交易所的數據顯示，2016年中國比特幣交易量占據全球交易量的93%。也就是說，比特幣的多頭資金就在國內。但是由于比特幣交易去中心化的特征，即使作為央行也很難查出其源頭，只有先從交易平臺著手整頓。

“目前比特幣價格瘋狂上漲的誘因還不清楚，但是從央行和外管局對2017年實施新的外匯管制以及人民幣匯率的走勢判斷，比特幣交易已經成為新的資金流出渠道；因為作為全球化的電子交易商品，比特幣所承載的已經不僅僅是其背后區塊鏈那么簡單，而是全球資金的流動。現在比特幣交易規模已經達到萬億級別，如果不加以限制的話，很難保證國內越來越多的投資者通過這個虛擬商品轉出資金。”1月10日，上海財經大學一位不愿具名的教授對《華夏時報》記者稱。

在這位教授看來，目前國內到底有多少投資者參與到比特幣的交易當中去還不得而知，不過可以肯定的是，有一股力量在不停地助推比特幣價格上漲，以期吸引更多的小散投資者參與其中。

“和法定貨幣相比，比特幣沒有一個集中的發行方，而是由網絡節點的計算生成，誰都有可能參與制造比特幣，而且可以全世界流通，可以在任意一臺接入互聯網的電腦上買賣，不管身處何方，任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣，并且在交易過程中外人無法辨認用戶身份信息。”上海一家創業科技機構負責人張宇（化名）分析稱。

在張宇看來，比特幣之所以被爆炒，還在于其被認為的設定了總量上限。它由計算機生成的一串串復雜代碼組成，新比特幣通過預設的程序制造，隨著比特幣總量的增加，新幣制造的速度減慢，直到2140年達到2100萬個的總量上限，被挖出的比特幣總量目前已經超過1200萬個。

更為重要的則是比特幣可以用來兌現，可以兌換成大多數國家的貨幣。使用者可以用比特幣購買一些虛擬物品，比如網絡游戲當中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，也可以使用比特幣購買現實生活當中的物品。

“在比特幣暴漲的過程中，最受益的無疑是最初參與設計以及挖礦開采比特幣的一群人。從一開始每個比特幣只有一美元到現在突破1000美元，7年間比特幣的價格已經漲了1000倍，如果這幫多頭不借機推高價格，他們就無法獲利。”參與國內比特幣交易的資深玩家陳天軍接受本報記者采訪時稱。

監管紅線

問題的關鍵是，為何央行會在2017年一開始就對比特幣交易三大平臺進行監管？這些平臺創始人和國內以及海外的一大批科創達人之間有沒有某種密切的聯系？比特幣價格暴漲是不是先有一個小圈子然后再擴散至其它市場投機分子？

“我們會如實向監管部門報告實時的交易數據，但是本身作為平臺我們也沒有辦法去監控參與交易買賣的行為，因為這些交易者的身份都是保密且分散的，如果有大額資金參與進來，我們也會上報；但比特幣并不是以個數為單位買賣，還可以分拆至0.1個進行交易。”1月13日，上述一家交易平臺的負責人告訴《華夏時報》記者說。

一位要求隱去姓名的市場人士對本報記者透露，參與到比特幣交易的國內群體已經不僅是當初這幫技術人才，還有先知先覺的投機者，以及那些借比特幣交易洗錢犯罪的資金，這些國內資金量絕對不會少，一旦更多的中小投資者把比特幣當做股票交易來謀取利益，那其中的風險就會越積越多。

央行上海總部1月6日重申，根據《中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關于防范比特幣風險的通知》（銀發[2013]289號），比特幣是特定虛擬商品，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。機構及個人投資者應正確看待虛擬商品和虛擬貨幣，理性投資、自擔風險、維護自身財產安全，樹立正確的貨幣觀念和投資理念。