天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。追求利益最大化的欲望歷來誘使某些個體不惜觸犯法律，走上違法犯罪的道路。在全鏈條犯罪行為中，犯罪分子通常會精心策劃制造出通過合法來源獲得大量資金的假象，然而事實上這些資金是通過恐怖主義融資、毒品銷售、網絡賭博、詐騙、販運等黑灰產非法活動獲取。

洗錢對眾多犯罪活動至關重要，復雜性與普遍性也使其成為困擾全球 金融 體系穩定與 經濟 健康發展的長期問題之一。據聯合國毒品和犯罪問題辦公室 (UNODC) 統計，全球每年洗錢總額幾乎占全球GDP的2-5%，約為8000億-20000億美元。換言之，全球生產總值 (GDP) 的2%至5%已在全球范圍內被洗錢。

盡管反洗錢準則堅持打擊洗錢犯罪已是全球共識，但洗錢案件在世界各地仍不斷涌現，且隨著金融世界的發展，洗錢策略也在不斷演變，尤其是在數字化快速而廣泛的時代，以天然匿名性著稱的虛擬貨幣崛起后為分界點。但萬變不離其宗，目的只有一個，依賴洗錢策略來掩蓋贓款蹤跡。 目前，世界各地的金融機構和政府部門正在積極利用反洗錢戰略打擊金融犯罪。

首先，虛擬貨幣交易本身具有高度匿名性，雖然 區塊鏈 上發生的所有交易都保存在公共記錄中，且任何人都可以對交易數據進行查看，但交易發起者的身份仍然未知。這為不法分子隱藏身份提供了極大便利；其次，沒有任何附加條件，虛擬貨幣交易無需面對面識別用戶身份即可進行。然后是交易的便捷性，去中心化，不受中央機構控制，無需中央機構或第三方驗證交易，幾分鐘內即可完成轉移，一旦礦工確認交易，就無法逆轉交易。此外，輕松存儲和傳輸以及全球跨境無邊界等天然屬性，均為犯罪份子濫用虛擬貨幣實施龐大規模洗錢犯罪提供了絕佳契機。

洗錢活動是貫穿涉虛擬貨幣犯罪的關鍵共性。目前，從國內涉虛擬貨幣洗錢行為呈現出的最新特征來看，技術的復雜性、犯罪的隱匿性、犯罪的多元化、犯罪的專業化均得到跨躍性提升，助長了涉虛擬貨幣洗錢犯罪的頻繁發生。

當前，犯罪分子越來越多地利用先進技術手段，如混幣服務、加密錢包的匿名特性等，來隱藏資金流向和來源，增加了追蹤和取證的難度；境外洗錢通道的利用、多層次多節點的交易鏈、未知Gas費來源的問題、跨鏈和合約交易等因素共同作用，致使涉虛擬貨幣洗錢活動獲得高度隱蔽性。法幣與虛擬幣的結合使用，虛擬幣與實物資產的錯配洗錢方式，均為犯罪分子提供了更多選擇；此外，犯罪分子在虛擬貨幣洗錢領域越來越專業化，擁有豐富的技術知識儲備、對區塊鏈和加密貨幣的深入理解，以及對反洗錢法規的熟悉，且犯罪團伙組織嚴密，分工明確，能有效規避監管和執法部門的打擊。

這些因素相互作用導致涉虛擬貨幣洗錢行為更加精致高效，案件數量持續攀升，涉案金額不斷增大，導致社會危害性加劇，對社會經濟秩序構成了嚴重威脅，給監管機構帶來巨大挑戰。尤其在當下電信網絡詐騙依然處于高發態勢，上游犯罪分子對于贓款洗白的需求量極其之大的情況之下。因此，加強監管、提升對抗技術手段、加強國際合作以及提高公眾意識變得尤為重要。

虛擬貨幣在“渠道錯配”層面的介入為法幣資金清洗流動引入了額外步驟，即非法資金從法幣轉換為虛擬貨幣，然后再通過虛擬貨幣網絡進行轉移，資金流向錯綜復雜、體量龐大，形成完整的犯罪鏈條。在當下涉虛擬貨幣詐騙犯罪的洗錢路徑中發現，涉詐資金流轉脈絡起始于收款卡接收人民幣，隨后被轉移至跑分卡、返利卡和過渡卡中，以跑分平臺、虛假電商、黃金、充值卡、低價話費錯配等方式分拆打散，構建起層層嵌套的資金通道，來隔離犯罪資金，掩飾隱藏資金來源，逃避打擊追查。然后變現資金流向錢莊卡，并在錢莊完成法幣向虛擬貨幣的轉換，再通過虛擬貨幣網絡交易被轉移至境外，回流窩點。

隨著虛擬貨幣在洗錢活動中的角色日益突出，追蹤和溯源鏈上資金流轉已成為偵破案件的關鍵。為高效助力打擊涉虛擬貨幣洗錢等犯罪行為，行業內不乏優秀的區塊鏈安全公司正在運用其先進的技術和豐富的經驗，為監管機構和執法部門提供強有力的支持。北京中科鏈源 科技 有限公司，便是公檢法執法機關專門針對打擊涉虛擬貨幣新型網絡犯罪，而引入科技創新企業資源后部署的“智慧警務”應用典范。

中科鏈源打破傳統單一視角局限，推出一站式打擊法幣&虛擬幣犯罪數智服務平臺“SAFEIS安士”。該平臺提供全鏈條的“產品+服務”解決方案，專注于為執法機構提供全面的涉虛擬貨幣犯罪案件剖析、打擊策略及技術支持，以提高反洗錢工作的效率和準確性。中科鏈源的努力不僅限于產品技術及服務層面，還包括與監管機構的合作，共同制定和推行反洗錢標準和最佳實踐。

虛擬貨幣領域的快速發展和監管環境的日益成熟，將助推反洗錢措施的不斷演進，以適應新的環境和犯罪手段。展望未來，中科鏈源將持續深化在反洗錢戰線的工作，為一線執法人員提供更加高效、精準的支援。通過不斷創新和優化解決方案，中科鏈源將致力于打造一個更加安全、可靠的區塊鏈生態環境，并通過加強國際合作，助力全球反洗錢工作邁向新高度。