根據(jù)國家P2P網(wǎng)貸整治辦印發(fā)的《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》及“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”相關(guān)要求，8月28日，市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱“市整治辦”）、市網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治聯(lián)合工作辦公室（以下簡稱“市網(wǎng)貸整治辦”）召開會(huì)議，部署啟動(dòng)本市P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查相關(guān)工作。

此次合規(guī)檢查工作的總體原則是，堅(jiān)持標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，嚴(yán)格按照網(wǎng)貸行業(yè)“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”監(jiān)管制度及有關(guān)政策法規(guī)，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、從嚴(yán)把關(guān)；堅(jiān)持全量覆蓋，針對(duì)注冊(cè)在本市、仍在正常開展網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)全面組織開展合規(guī)檢查，力求做到機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)檢查全覆蓋；堅(jiān)持查改結(jié)合，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督促相關(guān)機(jī)構(gòu)邊查邊改、即查即改。

此次合規(guī)檢查將以國家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問題清單”涉及108項(xiàng)為主要內(nèi)容，重點(diǎn)圍繞P2P網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)是否堅(jiān)守信息中介定位、是否設(shè)立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)保或承諾保本付息、是否對(duì)出借人實(shí)行剛性兌付、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理、是否向出借人充分披露借款人風(fēng)險(xiǎn)信息、是否堅(jiān)持小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項(xiàng)內(nèi)容展開。

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