今天上午平安南京微博稱，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于 2017 年 12 月 26 日，向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。

目前，鈦媒體編輯發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)官網(wǎng)已經(jīng)無(wú)法訪問(wèn)。錢寶網(wǎng) APP 可以在安卓應(yīng)用市場(chǎng)和蘋果 APP 正常下載，但是進(jìn)入 APP 后各項(xiàng)功能已無(wú)法打開(kāi)。

詭異的是，12月26日錢寶網(wǎng)官方微信公號(hào)仍在照常推送，向投資者祝賀新春。張小雷親自現(xiàn)身視頻中，為“錢旺2018新春禮盒”打call，并獻(xiàn)了一副對(duì)聯(lián)：司晨官歲月無(wú)期豈欠一鳴，嘯天郎四海有崖可承終托，橫批“忠信相隨”。事實(shí)上，提前錄好視頻、假裝張小雷現(xiàn)身，是錢寶網(wǎng)的慣用手法。

天眼查資料顯示，張小雷擔(dān)任法定代表人的公司有53家，集中在軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)行業(yè)；投資的企業(yè)有47家，投資金額最大為4455萬(wàn)元，同樣集中在軟件信息業(yè)。其中，有30多家企業(yè)已被注銷，提示有風(fēng)險(xiǎn)的公司有40家。

借助互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資，給用戶發(fā)布空頭任務(wù)，還和樂(lè)視游戲有過(guò)“交集”

錢寶網(wǎng)是一家什么樣的公司？錢寶網(wǎng)成立于2012年，現(xiàn)隸屬于成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司，法人代表人張小雷，注冊(cè)資本5000萬(wàn)，股東包括黃希妍、張宏、張小雷，其中張小雷持股比例占94.6%。錢寶網(wǎng)官網(wǎng)信息稱，錢寶網(wǎng)會(huì)員數(shù)近2億，入駐48萬(wàn)余商家。

《華夏時(shí)報(bào)》報(bào)道中稱，截至今年9月，平臺(tái)流水超過(guò)500億元。若這些數(shù)據(jù)屬實(shí)，錢寶網(wǎng)將是僅次于e租寶的事故平臺(tái)，非法吸儲(chǔ)、非法集資。

它實(shí)際上在借助互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資，給用戶發(fā)布空頭任務(wù)（沒(méi)有實(shí)際廣告合同、實(shí)際物流發(fā)貨，只是用用戶押金支付用戶收入），讓用戶獲得高額回報(bào)，且回報(bào)率達(dá)40%。具體來(lái)說(shuō)，用戶在網(wǎng)上看廣告即可完成任務(wù)并領(lǐng)取獎(jiǎng)勵(lì)，但是接任務(wù)必須繳納一定的保證金，這筆保證金從幾元到幾十萬(wàn)元都有，金額的多寡與最終領(lǐng)取的獎(jiǎng)勵(lì)相掛鉤。

按照錢寶網(wǎng)資料內(nèi)相關(guān)案例，如果用戶能夠繳納10萬(wàn)元保證金，并保證每日完成一定量的“看廣告”任務(wù)，每月可獲最低4000元、最高過(guò)萬(wàn)元的收益。任務(wù)需要幾天甚至上百天才能完成，用戶需要保證在此期間不取出保證金，任務(wù)完成后第二天，本金和獎(jiǎng)勵(lì)將一并發(fā)送至用戶的賬戶。而如果中途取消任務(wù)，大概有一半的獎(jiǎng)勵(lì)會(huì)被扣除。

錢寶網(wǎng)缺乏盈利項(xiàng)目，為何用戶的年化利率能夠高達(dá)40%？實(shí)際上，錢寶網(wǎng)將新用戶的保證金用作老用戶的獎(jiǎng)勵(lì)，且不斷宣傳平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)，降低擠兌危機(jī)。錢寶網(wǎng)建立之后，“一年在南京、上海買一套房”的神話故事流傳甚廣，新的投資者紛紛入局。

在錢寶網(wǎng)之后的項(xiàng)目中，還有股權(quán)投資。網(wǎng)貸天眼曾披露，“QBII任務(wù)-雷神空天”項(xiàng)目的年化利率高達(dá)43.6%。

雖然錢寶網(wǎng)宣稱其項(xiàng)目為分銷，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說(shuō)，一旦錢寶網(wǎng)不能按時(shí)還款，那也不用承擔(dān)法律責(zé)任，因?yàn)镼BII意向書是股權(quán)投資協(xié)議。

值得一提的是，“風(fēng)險(xiǎn)纏身”的張小雷還和遠(yuǎn)在海外的賈躍亭還有過(guò)一段“交集”，錢寶網(wǎng)的風(fēng)波會(huì)波及賈躍亭和樂(lè)視嗎？

據(jù)微信公眾號(hào)“獨(dú)角金融”報(bào)道，張小雷其中一家關(guān)聯(lián)公司名為上海冰穹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下文簡(jiǎn)稱“冰穹互娛”），還曾與樂(lè)視游戲還有過(guò)一段“情愫”。

今年9月19日，冰穹互娛宣布收購(gòu)以現(xiàn)金形式收購(gòu)樂(lè)視游戲100%股權(quán)。

上海冰穹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的全資股東是山東泡寶網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司（832983）曾是一家新三板公司，后于12月22日終止掛牌。而張小雷為泡寶網(wǎng)絡(luò)的最大股東，持有該公司40.56％的股權(quán)。

上海總部今年8月已搬空，曾因?yàn)?ldquo;泛美亞事件”被捕入獄

事實(shí)上，早在今4月份，錢寶就已經(jīng)被上海市楊浦區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，而理由，正是通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系。

同時(shí)，有寶粉反映，其在咨詢錢寶客服關(guān)于錢寶在廣州的分公司的地址信息時(shí)，被答復(fù)“地址不方便告知”、“很抱歉”。錢寶多地分公司疑似已經(jīng)集體跑路。

今年8月，多家媒體報(bào)道稱，錢寶網(wǎng)上海總部已經(jīng)搬空，跑路一說(shuō)被坐實(shí)。但此后錢寶網(wǎng)CEO張小雷在微信公眾號(hào)錄了視頻，在視頻中他強(qiáng)硬否認(rèn)：

“這個(gè)事哥們你搞大了，你給自己惹了很大的麻煩，因?yàn)槟闳巧衔伊耍腋鷦e人還不太一樣，維不維權(quán)的我先不管，反正我一定要找到你，在這里我懸賞十萬(wàn)，人肉你找到你，好嗎，你等著。找到你以后怎么辦？法律有法律的辦法，我基于法律框架之下也有我的辦法。你這么傷害我的寶粉，我一定會(huì)讓你痛不欲生，肯定會(huì)讓你付出更慘烈的代價(jià)，為我的寶粉復(fù)仇。”

南京市政府也采取了行動(dòng)，2015年末，澎湃新聞網(wǎng)的記者在報(bào)道中寫道，網(wǎng)上傳聞稱南京當(dāng)?shù)孛襟w接到相關(guān)部門發(fā)來(lái)的“封殺令”，從即日起將取消和錢寶網(wǎng)、錢旺公司合作的宣傳、投資、商務(wù)項(xiàng)目。

中國(guó)企業(yè)家的報(bào)道也確認(rèn)了這一消息，從2015年開(kāi)始，南京市有關(guān)部門就曾對(duì)錢寶網(wǎng)采取過(guò)一系列措施：包括不允許錢寶網(wǎng)在南京開(kāi)展線下業(yè)務(wù)，并要求錢寶網(wǎng)遷徙注冊(cè)地和公司總部。早在2016年，錢寶網(wǎng)的總部就搬至上海。

第二年年初，P2P觀察網(wǎng)的記者就發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)的總部已搬遷至上海，錢寶網(wǎng)官方聲稱，是南京政府對(duì)創(chuàng)新的容忍度低。然而見(jiàn)諸媒體報(bào)端的另一種言論則是，錢寶網(wǎng)因涉嫌非法集資而被南京政府封殺。

為什么監(jiān)管部門不直接取締錢寶呢？在知乎財(cái)經(jīng)專欄作家“公子白”看來(lái)，“”事實(shí)上不是不取締，而是正在慢慢落地，想實(shí)現(xiàn)軟著路。8月24日，國(guó)務(wù)院法制辦公室就《處置非法集資條例（征求意見(jiàn)稿）》（下稱“征求意見(jiàn)稿”）公開(kāi)征求意見(jiàn)，就明確說(shuō)參與非法集資要風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

早在2003年，張小雷因?yàn)?ldquo;泛美亞事件”入獄。1969年出生，1997年成為千萬(wàn)富翁，六年后開(kāi)始牢獄生活。

張小雷在出任泛美亞公司CEO時(shí)，以“向海外輸送足球?qū)W員的名義”，先后將50多名小球員送到南美留學(xué)，并利用向小球員收取費(fèi)用和向外界融資兩條途徑，總計(jì)獲取資金約1000多萬(wàn)，但實(shí)際上這是一場(chǎng)驚天騙局，據(jù)媒體報(bào)道，泛美亞在整個(gè)事情的運(yùn)作費(fèi)用只有百萬(wàn)元左右，小球員在烏拉圭生活條件非常窘迫，這便意味著有1000萬(wàn)左右的資金不知去向，之所以出現(xiàn)這種局面，完全是張小雷挪用資金造成的。后經(jīng)由媒體曝光后，張小雷因詐騙罪被判入獄。

出獄后，在2012年隨即創(chuàng)立錢寶網(wǎng)，繼續(xù)行騙。

（鈦媒體編輯綜合自澎湃新聞、新浪網(wǎng)、獵云網(wǎng)、獨(dú)家金融、中國(guó)企業(yè)家）

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