“幣圈”監管加碼：央行約談工行支付寶等，堅決切斷“炒幣”支付鏈路

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“幣圈”監管加碼：央行約談工行支付寶等，堅決切斷“炒幣”支付鏈路

蔡鵬程

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比特幣盤中跌幅一度逼近10%，并跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較于年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

“幣圈”監管加碼：央行約談工行支付寶等，堅決切斷“炒幣”支付鏈路

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監管升級，加大了打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作的力度。

6月21日晚間，人民銀行發布重磅消息稱，近日，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

這是監管機構從銀行和支付端再出重拳，打擊加密數字虛擬幣交易炒作的又一新舉措。人民銀行表態，要“及時切斷交易資金支付鏈路”。

央行發布約談機構公告后，加密貨幣迅速跳水。比特幣盤中跌幅一度逼近10%，并跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較于年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

央行：要及時切斷交易資金支付鏈路

人民銀行在公告中表示，虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序，滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全。各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定，切實履行客戶身份識別義務，不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

人民銀行還指出，各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術投入，完善異常交易監控模型，切實提高監測識別能力；要完善內部工作機制，明確分工，壓實責任，保障有關監測處置措施落實到位。

銀行和支付機構積極響應

隨后，前述銀行和支付機構紛紛發布公告作出積極響應，均重申不開展、不參予任何與虛擬貨幣相關的業務活動。

包括工行、農行在內的五家銀行公告稱，任何機構和個人不得利用該行賬戶、產品、服務、渠道進行代幣發行融資和“虛擬貨幣”交易；將持續加強監測，一經發現，有權采取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關信息報告有關部門。

支付寶公告稱，將從四個方面進一步加大對相關交易的打擊力度：

一是繼續嚴密監控排查涉及虛擬貨幣的交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，一經發現立即封堵；
二是加強支付交易環節風險監測，嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，部署風險算法模型，加強異常交易監測，對嫌疑付款方風險提醒、收款方進行限權；
三是加強商戶管理，嚴禁虛擬貨幣商戶準入，并持續對簽約商戶進行風險監測，一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止后續合作；
四是加強虛擬貨幣風險提示，通過風險彈窗、消息推送等方式強化用戶宣傳和警示教育。

支付寶強調，不提供任何輔助性技術服務和能力；如發現任何虛擬貨幣交易，會立即停止相關支付服務，并將及時報告有關監管部門。