【編者按】 在支付方推動的改革下，政策將持續推動市場和監管環境轉型，從一個扭曲的醫療市場回歸正常。在這一進程中，各方的利益將重新調整，這也將產生新的市場機會

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醫改自2015年以來呈現加速，隨著國家 醫保 局的成立，支付方成為改革的主力。隨著支付方的政策密集出臺，藥品和服務市場將面臨巨變。不過， 這一改革不是一蹴而就的，仍需要較長時間的博弈和推動。

醫保改革的動因不僅僅是因為老齡化導致的制度存續性的長期危機，更關鍵的是醫保自身制度性的變革需求。長期以來，醫保管理較為粗放，騙保率高企，監管層不僅缺乏精細化管理工具，也缺乏管理的權力。另一方面，中國醫保的保障水平不高，長期以來維持廣覆蓋低水平，要加深保障卻面臨資金匱乏。因此，醫保改革的核心是通過結構化調整，在加深保障的同時降低無效支付。所謂的無效支付是指騙保和大量不合理的支出，無效支出不僅浪費了醫保資金，也導致醫保無力來加深保障。

為了達到醫保改革的目標，主要 改革的焦點集中在對產品進行甄別和價格調整，對服務的支付進行精細化管理。 改革的啟動首先集中在產品，原因是產品占據了醫療開支的主力，而且存在大量的灰色利益鏈，擠壓水分比較容易。而在以藥品和耗材為主的價格調整之后，醫療服務價格的調整也將隨之展開，在住院領域的DRG支付和門診領域的點數法將是主要的手段。但服務領域的鏈條較長，改革并不如產品容易，特別是如何扭轉醫生的經濟動力將是改革的難點。

為了保證改革的進展，醫保自身的改革也在緊鑼密鼓地展開 ，首先是改革現有的籌資體系，取消城鄉居民醫保的個帳，未來對城鎮職工醫保個帳也將逐步縮小。在個帳弱化的同時，門診統籌將逐漸強化，以保證個人的權益。在籌資上的改革主要為了強調醫保的共濟作用，減弱個人套現的沖動，以維持醫保總盤子的規模。

其次，是權力上收，這分為提高統籌層次和建立統一的醫保待遇清單。 通過提高統籌層次，改變原先碎片化的醫保管理，加強共濟能力。這也是醫保基金出現地區不均衡之后，其他國家或地區普遍采用的方式。而統一醫保待遇清單主要是通過加強中央的權力，以避免原先各地政策差異形成政策洼地，從而導致醫保改革出現倒退。

最后， 醫保與其他社保的整合。 隨著過去幾年生育保險的當期穿底，將其合并入醫保以保證可持續性是政策的既定目標。但隨著生育率的下降，生育保險已經產生結余，合并之后可能反向支撐醫保。而長期護理保險的發展則主要基于老齡化社會的需求。但之前長護險在地方只是試點，且資金主要來自醫保，這消耗了醫保資金，顯然不利于醫保的發展。未來長護險將建立獨立籌資體系，這對整體的護理服務市場和支付都將產生很大的變革。

而在服務領域，監管層主要的目標是應對支付方可能的沖擊，進行提早改革。 為此，衛健委在2019年分別提出了對公立三級醫院和二級醫院進行績效考核，以加強公立醫院自身的改革動力，特別是針對病案首頁質量的提高和編碼統一這兩個支撐體系的強調。另一方面，醫聯體的建設從原先的較為寬泛向更為緊密的醫共體轉移，通過在縣域建立醫共體，導致地區醫療資源的事實壟斷，以提高自身和支付方的談判能力。

而 在 社會辦醫 領域， 雖然政策頻出，但面臨著公立醫療機構日益集中的趨勢和人才的匱乏，自身的發展長期呈現多而不強的格局。特別是隨著支付方的系統改革，弱小的民營醫療機構將面臨更大的調整。

最后， 在藥品領域 ，盡管修訂版的《藥品管理法》已經實施，在具體從生產、流通到零售領域進行了一定的改革，但政策強度無法與醫保對藥價的調整相比。面對集采和談判，藥企首先是如何生存下去，然后是如何發展。當然，市場的洗牌對大型藥企比較有利，由于其產品線豐富和資金充裕，在產品結構調整和并購雙重的發展模式下，抗風險能力較強。但對中小企業壓力較大，這會加大市場的并購力度和洗牌，推動行業集中度加大。

而 在藥品零售領域， 雖然集采和藥品談判在院內擠壓了藥品銷售，但零售渠道不可能成為行業的救命稻草。醫保帶量采購導致藥價快速下跌，院內藥價的下跌導致零售端藥價的連鎖反應，從而使得外流的處方不再有高額的收益，即使只從藥品買賣的角度來看，部分藥品已經很難產生符合零售端期望的利潤，這導致其經營這類處方藥的意愿度不高。

總之，在支付方推動的改革下，政策將持續推動市場和監管環境轉型，從一個扭曲的醫療市場回歸正常。在這一進程中，各方的利益將重新調整，這也將產生新的市場機會。

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